💹 Stocking picking vs ETF : les deux grandes stratégies pour investir en bourse

Tu veux te lancer en bourse et tu te demandes quelle stratégie adopter. Peut-être que tu as déjà regardé quelques vidéos ou posts sur le sujet : mais ce n’est pas évident …

Devine quoi, on te comprend : il y a tellement d’info et de partis pris sur le sujet que c’est compliqué d’y voir clair. Du coup l’objectif de notre prochaine masterclass est que tu comprennes ce qu’il y a derrière le charabia boursier et que tu te puisses te lancer et investir selon ce qui te correspond !

Pour te donner un aperçu de la masterclass on fait une petite séance de décryptage : c’est quoi les deux grandes stratégies pour investir en bourse.

Plif, plaf, plouf : le stock picking

Littéralement ça veut dire sélectionner tes actions. Voilà, fini ! Non, on rigole 🙃

C’est une manière active d’investir qui repose sur l’analyse fondamentale : tu vas passer en revue les bilans comptables des entreprises, leur taux d’endettement… Ça prend du temps mais tu le fais dans l’espoir de parvenir à battre le marché.

Les actions aristocrates : les chouchou du stock picking

Petit rappel : tu as deux manières de gagner de l’argent en bourse. Tu touches un max de dividendes ou les actions prennent de la valeur et tu encaisses la plus-value. Les personnes qui font du stock picking jouent à fond sur les deux tableaux (dividendes et plus-value).

C’est là que rentrent en jeu les actions aristocrates. La première fois que j’ai découvert ce terme j’avais trop en tête une image de vieux gars fumant le cigar dans une bibliothèque 😨. Mais pour les actions c’est différent. Une action aristocrate qui versent des dividendes stables ou en hausse sur plusieurs années (au moins 25 ans avec les critères américains mais seulement 10 ans en France). En actions aristo en France on trouve par exemple : Hermès, L’Oréal, Sanofi ou encore TotalEnergies.

Le gros avantage du stock picking

En misant sur la bonne action, tu peux avoir des plus-values bien plus importantes que les perf moyennes du marché. Et je dis bien “miser” car a été théorisé par le prix Nobel Eugène Fama : il est impossible de battre le marché autrement que par la chance.

Cela dit tu peux toujours donner un petit coup de pouce à la chance : pour faire du stock picking, il faut que tu comprennes le secteur afin d’évaluer l’entreprise dans laquelle tu investis. Par exemple : je viens du monde de la tech et de la banque, beaucoup de mes actions sont dans ce domaine. J’aurais beaucoup plus de mal à évaluer une entreprise dans le BTP par exemple.

De gros avantages impliquent de grosses contreparties

Le stock picking est une stratégie active : ça demande du temps et des recherches de choisir les entreprises où investir.

Par défaut, cette stratégie n’est pas du tout diversifiée. Pour limiter ton risque, il faut que tu équilibre au max le type d’entreprises dans lesquelles tu investis. Par exemple ne fait pas du all-in dans l’automobile (#dieselgate) ou dans la silver economy.

Ah oui dis-toi aussi que pour chaque action que tu achètes ou tu vends, il y a des frais de transactions (la plupart du temps) et ça peut venir sérieusement grignoter ta renta.

Je prendrai un peu de tout : ETF

ETF ça veut dire Exchange-Traded fund (fonds cotés en bourse). Un ETF c’est un panier qui contient plein d’actions différentes. L’objectif de ce panier est de reproduire les performances d’un indice boursier en particulier (ex. CAC 40, NASDAQ…) avec le minimum d’erreur. C’est pour ça qu’on les appelle des trackers.

Investir dans un ETF a trois gros avantages :

Quand tu achètes un ETF ça revient à investir dans des dizaines voire des centaines d’actions en même temps : tu es ultra diversifiée (comparée au stock picking). Par exemple, sans ETF si tu voulais reproduire les mêmes performances que le CAC 40, tu devrais acheter une action de chaque entreprise. Non seulement c’est galère mais en plus c’est cher : tu devrais débourser plus de 5500€.

Et c’est là que je te parle du 2ème avantage des ETF littéralement avec 1 centime ! Ok à ce rythme-là tu n’iras pas très loin, mais tu as compris l’idée. Tu n’achètes pas des actions directement mais des petits morceaux d’un panier qui contient plein d’actions.

Et sinon, investir via des ETF c’est ultra pépère : une fois que tu as acheté tes ETF, tu n’as plus rien à faire jusqu’au moment où tu les revends.

Avec autant de bons côtés, il y a évidemment des inconvénients :

Tous les ETFs ne se valent pas en termes d’efficacité : il faut prendre le temps d’étudier l’historique d’un ETF et sa capacité à suivre correctement son indice de référence.

Du coup, comme tu suis le marché, tu ne peux pas espérer le battre. Si le marché monte alors tu montes, s’il descend alors tu descends. Il faut être conscient que qu’un ETF ne fera que suivre la tendance. Le risque de perte en capital : tu investis en bourse donc évidemment les performances ne sont pas garanties.

Alors ce n’est pas si compliqué finalement 😉 ! Si tu veux aller encore plus loin rejoins nous le 25 juin pour notre masterclass.